Waarom ik ook gewoon in de MSCI World ETF zit
- 9 feb
- 3 minuten om te lezen
Als je start met beleggen en niet goed weet wat je moet kopen, dan is de iShares Core MSCI World ETF (IE00B4L5Y983) altijd de uitkomst. Waarom? Omdat je met deze ETF de hele markt volgt. Je belegt in de 1500 grootste aandelen van alle ontwikkelde landen in de markt en daar hoef je verder niks voor te doen.
Landen
Welke landen zijn dat dan? Hier de top 10. Goed voor al ruim 90% van de in totaal 23 landen binnen de ETF.
Opkomende landen zoals China, India & Taiwan zitten hier dus (nog) niet bij. MSCI bepaalt zelf op basis van hun eigen criteria welke landen er in aanmerking komen en welke niet. Hier komt dus geen overheidsinstantie tussen en dat is goed voor de betrouwbaarheid van marktpartij MSCI.
Spreiding
In deze ETF zit de grootste spreiding en het laagste risico. Het heeft een historisch rendement van gemiddeld 10% per jaar vanaf het begin van de index (looptijd van ruim 50 jaar).
10% per jaar gemiddeld maken is op deze manier dus simpel en goedkoop. Met deze ene ETF ben je in principe altijd in de minimaal 1000 grootste aandelen belegd. Deze ETF (de wereldindex) is er voor iedereen en past in iedere portefeuille met ieder risicoprofiel.
Zie hier het rendement over 30 jaar. Dat is toch een schamele 500% rendement.
Zetten we de andere indexen er tegenaan, dan valt het rendement van de wereldindex wat tegen.
Over lange termijn zou je met een ETF op de Nasdaq 4000% hebben gemaakt, maar dan had je wel veel wilde ritten gemaakt en een aantal keer je portefeuille -70% hebben zien staan. Zie dat psychologisch maar eens uit te zitten.
Welke aandelen?
Zoals gezegd bestaat de index uit gemiddeld 1500 namen en dat zijn de 1500 meest waardevolle bedrijven ter wereld. Op moment van schrijven bestaat de index uit ruim 1.300 namen, waarvan de top 10 er zo uitziet. Oh, en deze 10 namen zijn al goed voor ruim 27% van het totaal.
De top 10 bestaat dus voor het grootste gedeelte uit Amerikaanse technologiebedrijven. Dat onderstreept de kracht en de grootte van deze bedrijven wereldwijd. Vrijwel de rest van alle namen hebben wegingen van onder de 1%
Dat Amerikaanse technologie zo groot is, zien we ook terug in de totale weging van de top 5 sectoren binnen de ETF.
Risico vs rendement
Kun je snel rijk worden met deze ETF? Nee. Maar dat is ook niet het doel van beleggen. Wie snel rijk wil worden kan beter een gokje wagen in het casino (met alle risico's van dien). Beleggen draait om het gecontroleerd opbouwen van vermogen over een langere periode.
Historisch gezien kan je 10% per jaar maken en dat is voldoende om op langere tijd vermogen op te bouwen. Dat maakt dat je met relatief laag risico toch een mooi rendement kunt maken.
Een belangrijk aandachtspunt bij de wereldindex is het valutarisico. Ongeveer 70% van de index bestaat uit Amerikaanse bedrijven, waardoor de onderliggende blootstelling grotendeels in dollars is. Voor een eurobelegger betekent een dalende dollar simpelweg minder rendement in euro’s. Er bestaan wel valuta-afgedekte varianten, maar die zijn veel duurder. Zo rekent de afgedekte iShares-variant 0,55% kosten per jaar, tegenover 0,20% voor de niet-afgedekte ETF.
De hooiberg
John Bogle verwoordde het ooit treffend: “Stop met zoeken naar de speld in de hooiberg, koop de hele hooiberg.” De kans om structureel beter te presteren dan de markt met losse aandelen is klein. Zelfs ongeveer 80% van de professionele, institutionele beleggers slaagt daar niet in. Door simpelweg de hele markt te kopen, verklein je de kans op missers in de portefuille en dat maakt dat een belegging in de wereldindex je een stabiele risico/rendements-verhouding oplevert.
Waarom iShares?
De keuze voor iShares is praktisch én kostenbewust. Bij mijn broker, DeGiro, is deze ETF goed verhandelbaar op de Tradegate-beurs en daarmee een van de goedkoopste opties met voldoende dagvolume. Een bijkomend voordeel is dat de ETF in euro’s noteert, waardoor je niet volledig wordt blootgesteld aan de dollar
De basis van de portefeuille
De iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), zoals hij volledig heet, vormt voor mij de basis van een goede beleggingsportefeuille. Het is een zogenaamde ‘set-and-forget’-oplossing, want de index wordt automatisch aangepast wanneer dat nodig is en je hoeft dus zelf geen actieve keuzes te maken.
Om het dollarrisico wat af te dekken, combineer ik deze ETF met een Europa-ETF. Zo houd ik de verhouding tussen euro en dollar in mijn portefeuille ongeveer 50/50 en voorkom ik een te grote afhankelijkheid van één valuta.
En dat is niet voor niks, want ondanks dat de wereldindex afgelopen jaar een mooi rendement heeft gemaakt, hebben alle dollar-wegingen als Euro-belegger 14% minder rendement opgeleverd. Zie hier:
.png)
